银监会及其下属机构会密切关注大额交易，如个人账户收款超5万可能被监控，超20万则反洗钱系统会自动检测，旨在预防洗钱、恐怖融资等犯罪，保障金融市场安全。但监管金额无固定起点，由金融机构依规执行。银监会主要负责监督银行日常运营，包括规章制定、机构审批、高管任命、业务审核及突发事件处理等，全面把控银行业金融机构的风险与运营。
银保监会，中国银行业与保险业的监管核心，致力于保障金融市场合法稳健。它依法全面监管全国银行保险机构，垂直领导地方，并深度参与金融改革战略与法规的制定。
银保监会严抓监管，精心制定规则，紧盯银行和保险机构治理、风控、内控等关键，现场与非现场监管并行，开展风险合规评估，严惩违规，全力保护金融消费者合法权益。
银保监会还负责编制发布全国银行业和保险业监管数据，构建风险监控、评价和预警机制，精准洞悉市场动态，保障金融稳定。面对紧急风险，银保监会与相关部门协同行动，迅速有效应对。
银保监会打击非法金融，取缔非法集资，指导地方监管，参与国际交流，共促金融业健康发展。
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